முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் 14 சதவீதத்துக்கும் அதிகமான வருவாயை ஈட்டித் தந்துள்ளது. அதாவது, ஐந்து ஆண்டுகளுக்கு முன்பு நீங்கள் இதில் ரூ. 10 லட்சத்தை முதலீடு செய்திருந்தால், அதன் மதிப்பு இன்று ரூ. 19 லட்சத்திற்கும் அதிகமாக இருந்திருக்கும். அந்த ஃபண்ட் ‘பராக் பரிக் ஃப்ளெக்ஸி கேப் ஃபண்ட்’ ( Parag Parikh Flexi Cap Fund) ஆகும். இது சொத்து மதிப்பின் அடிப்படையில் நாட்டின் முதன்மையான ஃபண்ட் என்ற சிறப்பைப் பெற்றுள்ளது.
ஆனால், 19 ஆண்டுகள் பழமையான மற்றொரு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் அந்த இடத்தைப் பிடித்துள்ளது. இது கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில் 20 சதவீதக்கும் அதிகமான அபாரமான வருவாயை அளித்துள்ளது. அதாவது, ஐந்து ஆண்டுகளுக்கு முன்பு இதில் ரூ. 10 லட்சத்தை முதலீடு செய்திருந்தால், அதன் மதிப்பு இன்று ரூ. 25 லட்சத்திற்கும் அதிகமாக இருந்திருக்கும். இது பராக் பரிக் ஃபண்டின் வருவாயை விட ரூ. 6 லட்சம் அதிகம். அது எந்த ஃபண்ட் என்றும், அதில் எவ்வளவு முதலீடு செய்வது சரியானது என்றும் இங்கே பார்க்கலாம்.
அந்த ஃபண்டின் பெயர் ‘HDFC மிட் கேப் ஃபண்ட்’ ( HDFC Mid Cap Fund ) ஆகும். சந்தை ஏற்ற இறக்கங்கள் இருந்தபோதிலும், HDFC மிட் கேப் ஃபண்ட் மிகச் சிறப்பாகச் செயல்பட்டுள்ளது. 2007ஆம் ஆண்டில் தொடங்கப்பட்ட இந்த ஃபண்ட், தனது 19 ஆண்டு காலப் பயணத்தில் முதலீட்டாளர்களை பணக்காரர்களாக மாற்றியுள்ளது. குறிப்பாக, தொடங்கப்பட்டதிலிருந்து 17.13 சதவீத சராசரி ஆண்டு வருவாயை அளித்து, தனது அளவுகோலை (benchmark – 15.04%) விடச் சிறந்த செயல்திறனை வெளிப்படுத்தியுள்ளது.
சமீபத்திய சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களுக்கு மத்தியிலும், இந்த நிதி (fund) மிகச் சிறப்பாகச் செயல்பட்டுள்ளது. இந்தியாவின் மிகப்பெரிய மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுடன் ஒப்பிடுகையில், HDFC மிட் கேப் ஃபண்ட் 3 மற்றும் 5 ஆண்டு காலங்களில் அதிகபட்ச வருமானம் ஈட்டிய சாதனையைப் படைத்துள்ளது. இந்த நிதி 3 ஆண்டுகளில் 20.58 சதவீதமும், 5 ஆண்டுகளில் 20.69 சதவீதமும் வருடாந்திர வருமானத்தை அளித்துள்ளது.
மற்ற நிதிகளுடன் ஒப்பிடுகையில், சொத்து மதிப்பின் அடிப்படையில் நாட்டின் மிகப்பெரிய நிதியான ‘பராக் பரிக் ஃப்ளெக்ஸி கேப் ஃபண்ட்’ (Parag Parikh Flexi Cap Fund) விட HDFC மிட் கேப் ஃபண்ட் முந்தியுள்ளது. பராக் பரிக் ஃப்ளெக்ஸி கேப் ஃபண்டின் 5 ஆண்டு கால வருமானம் 14.65 சதவீதமாக உள்ள நிலையில், HDFC மிட் கேப் ஃபண்ட் 5 ஆண்டுகளில் 20.69 சதவீதம் என்ற ஈர்க்கக்கூடிய வருடாந்திர வருமானத்தை வழங்கியுள்ளது.
உதாரணமாக, நீங்கள் பராக் பரிக் ஃபண்டில் 5 ஆண்டுகளுக்கு மாதம் ரூ. 10 லட்சம் முதலீடு செய்திருந்தால், 14.65 சதவீத வருமான விகிதத்தில், 5 ஆண்டுகளில் உங்களிடம் ரூ. 19,80,935 என்ற தொகை சேர்ந்திருக்கும்.
அதே சமயம், HDFC மிட் கேப் ஃபண்டில் 5 ஆண்டுகளுக்கு ரூ. 10 லட்சத்தை ஒரே தவணையாக (lump sum) முதலீடு செய்திருந்தால், 20.69 சதவீத வருமான விகிதத்தில் 5 ஆண்டுகளில் உங்களிடம் ரூ. 25,60,687 என்ற தொகை சேர்ந்திருக்கும்.
Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்டுள்ள செய்தி தகவல் நோக்கங்களுக்காக மட்டுமே. இது எந்த வகையிலும் முதலீட்டுக்கான ஆலோசனை அல்ல. எந்தவொரு நிதியிலும் முதலீடு செய்வதற்கு முன் உங்கள் நிதி ஆலோசகரை அணுகுவது நல்லது.